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【法国法律问题解答】国外汇款和打击洗黑钱

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外汇 货币 汇款
(newsis)

问:我是来法学习的中国留学生,因为房租贵、租房难,所以父母打算从国内汇一笔钱在巴黎购买房子,学成后再出售。听说法国对汇入的资金有严格的审查制度。请问这一制度有何法律依据?当事人如何避免不必要的麻烦?

答:法国审查国外汇款的目的主要是打击“洗黑钱”活动。所谓“洗黑钱”,根据刑法典第24-1条规定,指以投资、隐瞒或变卖等方式,直接或间接的为犯罪收入提供伪证的行为。

洗黑钱者可被判处5年有期徒刑和375000欧元的罚款。屡次犯罪、职业犯罪或团伙犯罪者可受到加倍处罚。受到牵连的公证人或房地产商可被判取消职业资格。

应履行嫌疑申报者义务的机构如下:

– 银行和金融机构;
– 房地产商;
– 律师、公证人、法庭执达员和司法管理人(Administrateur judiciaire)。

涉嫌洗黑钱的行动包括:

– 多人多笔汇出无需申报的小额汇款;
– 利用兑换所或运钞公司转移不法资金;
– 以现金购买物业、汽车、游艇等巨额资产;
– 采用邮政汇款方式汇出现金;
– 用信用证购买大宗昂贵物品;
– 进入赌场购买大量筹码,然后获得支票退款,把赌钱变成明钱;
– 购买抽奖产品,再以抽奖为名支取支票;
– 通过多家银行把小面值的钱换成大面值的钞票;
– 购买物业时故意将价格报低,再由团伙写“借据”,证明该款来源合法。

犯罪资金来源包括:

– 毒品走私;
– 损害欧盟国家利益;
– 贪污受贿;
– 团伙犯罪;
– 资助恐怖组织。

从事以下行为者可被视为同伙罪:

– 协助罪犯购买不动产或商业经营资产;
– 帮助管理罪犯的资产和股票;
– 为罪犯开立银行账户;
– 为罪犯成立和管理公司;
– 为罪犯管理国外信托业务。

申 报嫌疑资金是律师、公证人和金融机构职业活动的一部份。受理机构为Tracfin。除了Tracfin之外,申报者不得向他人透露有关信息。在证据确凿的 情况下,申报者应直接向检察官报案。相关机构在诚信申报后不对发生的案件承担任何民事、刑事或职业责任。申报受理机构对申报者的身份予以保密。为避免引起 嫌疑人的怀疑,申报机构多半会继续和嫌疑者保持业务关系。

为此,如您希望保证汇款的安全,避免不必要的烦恼,最好的办法是事先向法律或银行谘询,了解需要具备的资产来源证明,并说明资产用途。不要等遭到Tracfin或税务局的调查时再仓促应付、造成被动。

文/匡正义

责任编辑:德龙

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