问：我是来法学习的中国留学生，因为房租贵、租房难，所以父母打算从国内汇一笔钱在巴黎购买房子，学成后再出售。听说法国对汇入的资金有严格的审查制度。请问这一制度有何法律依据？当事人如何避免不必要的麻烦？
答：法国审查国外汇款的目的主要是打击“洗黑钱”活动。所谓“洗黑钱”，根据刑法典第24-1条规定，指以投资、隐瞒或变卖等方式，直接或间接的为犯罪收入提供伪证的行为。
洗黑钱者可被判处5年有期徒刑和375000欧元的罚款。屡次犯罪、职业犯罪或团伙犯罪者可受到加倍处罚。受到牵连的公证人或房地产商可被判取消职业资格。
应履行嫌疑申报者义务的机构如下：
– 银行和金融机构；
– 房地产商；
– 律师、公证人、法庭执达员和司法管理人（Administrateur judiciaire）。
涉嫌洗黑钱的行动包括：
– 多人多笔汇出无需申报的小额汇款；
– 利用兑换所或运钞公司转移不法资金；
– 以现金购买物业、汽车、游艇等巨额资产；
– 采用邮政汇款方式汇出现金；
– 用信用证购买大宗昂贵物品；
– 进入赌场购买大量筹码，然后获得支票退款，把赌钱变成明钱；
– 购买抽奖产品，再以抽奖为名支取支票；
– 通过多家银行把小面值的钱换成大面值的钞票；
– 购买物业时故意将价格报低，再由团伙写“借据”，证明该款来源合法。
犯罪资金来源包括：
– 毒品走私；
– 损害欧盟国家利益；
– 贪污受贿；
– 团伙犯罪；
– 资助恐怖组织。
从事以下行为者可被视为同伙罪：
– 协助罪犯购买不动产或商业经营资产；
– 帮助管理罪犯的资产和股票；
– 为罪犯开立银行账户；
– 为罪犯成立和管理公司；
– 为罪犯管理国外信托业务。
申 报嫌疑资金是律师、公证人和金融机构职业活动的一部份。受理机构为Tracfin。除了Tracfin之外，申报者不得向他人透露有关信息。在证据确凿的 情况下，申报者应直接向检察官报案。相关机构在诚信申报后不对发生的案件承担任何民事、刑事或职业责任。申报受理机构对申报者的身份予以保密。为避免引起 嫌疑人的怀疑，申报机构多半会继续和嫌疑者保持业务关系。
为此，如您希望保证汇款的安全，避免不必要的烦恼，最好的办法是事先向法律或银行谘询，了解需要具备的资产来源证明，并说明资产用途。不要等遭到Tracfin或税务局的调查时再仓促应付、造成被动。
文/匡正义
责任编辑：德龙
大纪元法国新闻网
