88国调查：汇丰渣打等5大银行涉嫌「帮罪犯洗钱」

【希望之声2020年9月21日】（本台记者宋月综合报导）9月20日公布的一项88国参与的国际调查指出，大量脏钱多年来透过摩根大通、汇丰、渣打等世界首屈一指的大型金融机构流动，暴露出银行防护的漏洞。

国际调查记者同盟（ICIJ）等外电引述外泄资料报导，世界各地银行等金融机构向美国财政部金融犯罪防制署（Financial Crimes Enforcement Network，FinCen）提交的可疑活动报告（suspicious activity reports，SARs）显示，1999~2017 年间，超过 2 兆美元的交易被认定是可疑活动，共计超过 2,100 笔。

ICIJ 报告称，文件中最频繁出现的国际银行有 5 家，包括摩根大通（JPMorgan Chase）、汇丰（HSBC）、渣打集团（Standard Chartered）、德意志银行（Deutsche Bank）、纽约梅隆银行（Bank of New York Mellon），它们涉嫌持续搬运涉嫌罪犯的资产，甚至在这些罪犯因金融不当行为遭起诉或定罪之后。

可疑活动报告提供重要资讯，协助全球阻止洗钱等犯罪行动。美财政部货币监理署（Office of Comptroller of Currency，OCC）规定，初次侦测到可疑交易后，银行须在 60 天内提交可疑活动报告。然而，部分案例中交易都已处理完毕，银行却等了数年才提交报告。

这些可疑活动报告还显示，银行经常为在避税天堂（如英属维京群岛）注册的企业处理汇款，却不知道帐户最终拥有者是谁。其中，摩根大通曾为可能涉及贪腐的委内瑞拉、乌克兰、马来西亚个人与企业处理汇款，汇丰曾经手一场庞氏骗局的资金，而德意志银行处理过的资金，连结至乌克兰某位亿万富翁。

德意志银行在声明中说，针对此事该银行「已大举投注资源加强控制」。

不过，「犯罪执法网络」在调查刊登前发布声明指出，「未经授权披露可疑活动报告，是足以冲击美国国安的犯罪行为」。

消息披露后，卷入洗钱疑虑的汇丰、渣打银行21 日在香港挂牌的股票应声下挫，连带拖累港股。

责任编辑：康慧