【2019年12月16日訊】浙江一位男子冒充「銀行行長」，用假印章、假材料在短短8個月內，通過商業承兌匯票貼現、轉貼現方式，從多家銀行騙走40多億元人民幣。這樁巨額詐騙案的內幕近日被曝光。
這樁詐騙案起源於6年前。據陸媒報導，2013年年初，該案重要人物之一倪某，負責浙江民泰瓜瀝支行籌建工作，並擔任第一任行長。
倪某當時已出現資金問題，他借款給朋友8000餘萬元做資金轉貼生意但無法回籠，產生巨大資金缺口。後來，倪某將自己的情況告訴了他的貸款客戶洪某，恰巧洪某也遇到資金問題，兩人一拍即合，商議一起做商業承兌匯票轉貼業務。
洪某又將魯某介紹給倪某，說魯某認識很多銀行，可以幫忙解決資金問題。
2014年11月，洪某在倪某的幫助下，偽造了民泰瓜瀝支行的匯票專用章和收訖章，以及營業執照等材料。
不久，魯某帶著上海金山惠民村鎮銀行的工作人員來到民泰瓜瀝支行，並拿出《開戶確認書》讓其簽字，該文件上加蓋了假的支行公章。
一切準備就緒，倪某卻因為放貸問題於2015年3月18日被撤職，派到分行上班。不過，這位已被撤職的「假行長」仍然冒充「真行長」到處「洽談」。
倪某在洪某的安排下，經常去見票據中介或其他銀行的人員，他只要表明自己是民泰瓜瀝支行的行長即可，具體業務由洪某、魯某負責洽談。這期間，洪某讓倪某多弄些公司，用於開商業承兌匯票。
接下來，倪某、洪某、魯某三人進行了一系列票據詐騙行動。2015年1月至8月，三人利用空殼公司虛構貿易背景、簽發無資金保證的商業承兌匯票，再使用偽造的民泰瓜瀝支行的虛假業務材料、業務印章，以民泰瓜瀝支行的名義將24張商業承兌匯票貼現並轉貼現給後手銀行，以此騙取商業承兌匯票貼現款。
2015年1月份，三人騙得貼現款2.9069億余元，8月騙得貼現款10.7291億余元，共計13.636億元。
同年4月至6月，洪某及倪某使用偽造的銀行業務資料、業務用章等材料，以民泰瓜瀝支行的名義貼現多張商業承兌匯票並層層轉貼現給多家後手銀行，從而騙取貼現款。出票公司收到貼現款後，支付巨額好處費給中介人員，被告人洪某及倪某亦從中牟利。
經計算，3個月時間一共騙取貼現款逾29.2億元。整體來看，通過票據詐騙和騙取貼現貸款，倪某、洪某、魯某等人一共套取銀行資金超過42.8億元。
目前，該案重要涉案人員洪某、魯某分別被判處14年、15年有期徒刑。倪某另案處理，尚未宣判。
