【2019年5月1日】（歐洲希望之聲訊）俄罗斯中央银行近日宣布，为了打击影子经济，将对通过非银行帐户汇款系统向中国等4个国家的每月转款额设定上限。有关方面表示，虽然新措施的黑名单中列出了4个国家，但最主要的目标还是针对中国。
据自由亚洲电台引述俄罗斯《消息报》4月30日的报道称，多家俄罗斯境内的非银行帐户汇款系统已经证实，俄罗斯中央银行从4月16日开始实施了一项关于向境外转款的新的限制令。
俄中央银行对制定新规定的原因解释说，这是为了打击影子经济，因为有越来越多的商家使用非银行汇款系统来支付从境外购买的商品，而不用注册公司法人实体，甚至不需要动用银行帐户。这种做法，绕过了俄罗斯海关、税务、银行等各方面的监管，必须予以打击。
根据新规定列出的黑名单，从俄境内向中国、越南、吉尔吉斯斯坦和哈萨克斯坦的每月汇款总额被设定了上限。其中，每月可以向中国、越南、吉尔吉斯斯坦汇出最高10万卢布（大约折合10400元人民币）；向哈萨克斯坦汇款限额是每月15万卢布（大约折合15600元人民币）。无疑，在新的限制令实施之后，为很多在俄华商带来“麻烦”。
据报道，早在今年年初，俄罗斯央行就曾呼吁俄罗斯各大银行机构加强对个人跨境汇款业务工作的监管，尤其加大对可疑的“批量”汇款的个人账户的关注。此举被外界视为俄罗斯央行外汇监管框架下的一个重要举措。
报道说，由于很多在俄罗斯各城市大市场里经商的中国商家都喜欢将现金货款，通过这些国际汇款系统汇回国，这些“批量”汇款人已然引起俄央行的高度重视。虽然手续费会稍微高一些，但他们却避开了同税务、银行、海关等方面打交道。
“批量”汇款人指同时向同一国家、或城市内的多个收款人汇款，汇款金额超过与商业活动无关的个人资金转移额度的（工资、礼物、物质援助等）。在一天内（最短时间间隔内）由同一人（所谓的“批量”汇款人）连续发生多笔现金跨境汇款的交易等。
据监管机构称，此类通过个人账号跨境汇款的交易可能涉嫌隐瞒真实的商业活动，避免因外贸合同备案登记所产生的外汇管控和相关税费的支付，被称为“洗钱” （Money Laundering）。此类交易通常发生在没有使用税控收银机的大型交易市场内部及附近银行的分支机构。
在上个世纪20年代美国芝加哥黑手党一个金融专家购买了一台投币洗衣机，开了一个洗衣店。每天晚上结算当天洗衣收入时，他将非法所得的赃款加入其中，再向税务局申报纳税，税后条款就全部成了他的合法收入，这就是“洗钱”一词来历。
而今，为了逃避监管和追查，洗钱犯罪分子往往通过不同的方式和渠道对犯罪所得进行处理。长期的洗钱活动已经发展出了多种多样的洗钱工具，例如，利用金融机构提供的金融服务，利用空壳公司，伪造商业票据等。经济方式的创新也使洗钱方式不断翻新，更为隐蔽，如网上交易。专业的洗钱组织更是越来越熟练地对各种洗钱手段和方式加以组合运用。
此外，一些非法居留人士打“黑工”，所挣得的薪水因为没有身份，也不敢存到官方银行中去。从而使得俄罗斯境内的诸如“金皇冠”、“西联快递”等非银行帐户国际汇款系统却变得十分兴旺。
今年4月，俄罗斯各地接连传出有多个雇佣中国工人的工厂和企业，遭到俄警方和移民部门突击搜查的消息，一些中国公民被指控为非法在俄从事劳务而遭到拘捕。
除了对已知的有中国工人的工厂进行突击搜查之外，当地民众的举报也帮助警方查获多名中国非法劳工。
据俄罗斯媒体引述内务部透露的消息，仅俄罗斯沃洛格达州，自2019年初以来，该州警方及移民部门已经检查了1000多个雇用中国人和乌兹别克斯坦等中亚国家公民的工厂和企业，查获了1400多起违反俄联邦移民法的违规行为。其中，有95名外国人被拘捕后，根据法院判决驱逐出境。
俄罗斯“电子货币和汇款协会”主席维克多·道斯托夫表示，虽然新措施的黑名单中列出了4个国家，但最主要的目标还是针对中国。
责任编辑：钟宝
